Experian hat sich mit dem britischen Kreditgeber Oakbrook zusammengetan, um den Zugang zu Krediten für Verbraucher zu erweitern, die von den traditionellen Kreditbewertungssystemen übersehen wurden. Durch die Einbeziehung alternativer Daten in die Kreditwürdigkeitsprüfung zielt diese Partnerschaft darauf ab, die Bewertung der Kreditwürdigkeit neu zu gestalten und mehr finanzielle Möglichkeiten zu eröffnen.
Ausweitung des Kreditzugangs mit alternativen Daten
Die Zusammenarbeit stützt sich auf Experian Boost, ein Tool, mit dem Verbraucher ihre Kreditwürdigkeit anhand von Zahlungsdaten von Versorgungs- und Telekommunikationsdiensten verbessern können. Oakbrook nutzt diese Daten nun, um seine Kreditvergabekriterien zu verbessern und erleichtert damit die Kreditvergabe an Menschen, die sich bisher aufgrund ihrer geringen oder unvollständigen Kredithistorie nur schwer qualifizieren konnten.
Anstatt sich nur auf herkömmliche Kreditdaten zu konzentrieren, zeichnet Oakbrooks Ansatz ein umfassenderes Bild der finanziellen Situation einer Person und hilft so mehr Verbrauchern, den benötigten Kredit zu erhalten.
Höhere Kreditscores mit Experian Boost
Ein wesentlicher Vorteil dieser Partnerschaft besteht darin, dass Kreditnehmer ihre Kreditwürdigkeit deutlich verbessern können. Mit Hilfe von Experian Boost kann Oakbrook den Score eines Kreditnehmers um bis zu 101 Punkte erhöhen. Dieser Anstieg erhöht die Chance, bessere Kreditkonditionen und -sätze zu erhalten.
Durch die Verwendung alternativer Daten erhält Oakbrook genauere Einblicke in das Finanzverhalten eines Kreditnehmers, was zu Kreditoptionen führt, die besser auf seine Lebensumstände abgestimmt sind.
Meet Klaudette Christensen, EVP & Chief Product Officer at Experian, who leads the charge in driving financial inclusion through innovative solutions and technology. Learn about how Experian empowers consumers' financial health. https://t.co/cwmzDHRtkK #FintechFemaleFridays pic.twitter.com/Ie7b37hyLw
— Experian (@Experian) May 3, 2024
Die Rolle von Open Banking in der Partnerschaft
Open Banking spielt eine entscheidende Rolle, da es den Verbrauchern ermöglicht, ihre Finanzdaten auf sichere Weise mit Experian Boost zu teilen. Diese Echtzeitinformationen ermöglichen eine genauere Bewertung der Kreditwürdigkeit und führen zu Kreditangeboten, die besser auf die Situation des Kreditnehmers abgestimmt sind.
Für Kreditnehmer bedeutet dies, dass sie mehr Kontrolle über ihr Finanzprofil erhalten und ihre Kreditwürdigkeit in Echtzeit verbessern können, was zu besseren Kredit- und Kreditkartenangeboten führen kann.
Verschiebung des britischen Kreditmarktes
Diese Partnerschaft wird positive Veränderungen auf dem britischen Kreditmarkt bewirken. Die Verbraucher könnten durch günstigere Kreditoptionen, die über den Experian Marketplace verfügbar sind, rund 1,5 Millionen Euro sparen. Durch die Nutzung alternativer Daten und Open Banking tragen Experian und Oakbrook dazu bei, ein integrativeres Umfeld für die Kreditvergabe zu schaffen, von dem eine größere Zahl von Verbrauchern profitiert.
Diese Zusammenarbeit ist ein Zeichen dafür, dass Kredite für Menschen in ganz Großbritannien zugänglicher und erschwinglicher werden und denjenigen neue Möglichkeiten bieten, die sie am dringendsten benötigen.
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